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【他山之石·第42期】建行省分行内控合规部及时提示风险隐患 确保实现“五无”目标

北京光大合规在线2018-12-05 11:00:32


建行省分行内控合规部及时提示风险隐患 确保实现“五无”目标,针对建设银行总行近期通报的涉及参与非法经营、合同诈骗、诈骗客户资金等三起案件,建行省分行内控合规部及时提示风险,要求如下:


1

认真学习,持续加强合规教育

各级机构要组织员工认真学习,举一反三,吸取教训,引以为戒。


2

严格装修分期业务管理

各级机构要严格执行装修分期业务受理流程,落实由建行人员受理客户申请的规定动作,认真核实客户资金用途和还款来源,核查申请人真实身份。要严把商户准入审核关,加大商户巡检力度。


3

加强基层机构员工违规出具“理财协议”或承诺书的风险排查

针对基层机构负责人、客户经理、柜员等关键岗位,通过综合运用集中排查、交叉检查、飞行检查等方式,主动识别和发现员工出具相关协议或承诺的违规问题。


4

加强印章管理和用印审批

强化“谁保管、谁保管、谁负责”的印章保管意识。网点负责人要加强员工周末、日中休息、日终后再次使用印章的监督检查。对因保管不当导致印章被盗用,要严肃追究印章保管人员的责任。


5

严格基层机构负责人及关键岗位员工的行为风险管控

持续对员工代客保管重要介质、代客办理业务等严重违规行为开展检查、排查。对员工利用控制账户转移客户资金进行重点排查。上级管辖行要加强对基层机构负责人、客户经理、柜员等关键岗位监督检查


6

加强对关键岗位人员及行为异常员工的离职审核

对于存在违规、违法可疑行为的员工,在辞职、开除前要根据其异常行为和线索,对其经办业务进行全面、深入排查,对其本人及控制账户的资金往来情况进行核查,对其是否存在违规、违法行为做出认定。不得“一辞了之”“一开了之”。


         

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